币圈不安宁,比特币要失宠了?Libra可是奔着世界货币来的

比特币要失宠了?
Libra可是奔着世界货币来的
导语
Facebook于6月18日发布了其加密数字货币项目白皮书。该数字货币被命名为 Libra(天秤座),象征着平衡与公正,透露出了 Facebook 的雄心壮志。Libra白皮书宣称,Libra 区块链的目标是成为金融服务的坚实基础,面向全球人民提供服务,包括打造一种新的全球货币,满足数十亿人的日常金融需求。这篇文章主要想谈谈区块链和数字货币背后的社会需求动因、逻辑以及它们将产生的巨大影响。
介绍区块链技术的文章已经有很多了,今天不谈技术实现的细节。简单说,它是一个分散式防篡改的数字账本。
有人说,区块链是为了“去中心化”,也有人说,区块链是为了“去中介”。微信和 Facebook 的成功,也证明了“中心化”是趋势,同时互联网会减少尽可能多的中间环节,但是也不会完全“去中介”。
那么,区块链价值到底是什么?区块链本质上是一种“共识机制”,或者说“契约机制”。分散式防篡改的数字账本,保障的核心是事实的不可抵赖。这对双方形成共识是极大的效率提升。所以区块链不会重造一个新互联网底层,但它最有可能重塑金融与供应链。
数字货币鼻祖——比特币
比特币,数字货币的鼻祖,区块链技术的第一个杀手级应用。为什么会出现比特币?它希望解决什么样的需求?
其一,希望能够解决政府动不动就发币,让你手头货币凭空贬值的问题。这应该是比特币创始人中本聪的本意。所以比特币发币的机制是挖矿,谁挖到就算谁的。成本是购买计算机的成本和运行计算机挖矿所消耗的电费。
从这个角度看,比特币不能类比法定货币(以下简称“法币),它没有法币的发行者——国家信用作为背书。它更像是黄金,基于资源本身的稀缺性作为背书。
其二,希望能够解决经济全球化带来的货币跨境流通问题。
这是数字货币的价值投资者们的共同期望。随着互联网技术在全球范围的不断普及,越来越多的生意被放到了网上。旧的商业文明可以一言以蔽之:一手交钱,一手交货。而建立在互联网之上的新商业文明,我们一手下单付款,一手收钱发货,足不出户,货物就通过便捷的物流服务送到了你手上。
但建立在互联网之上的新商业文明,遭遇了国家与国家之间的边界挑战。这体现在以下两点。
其一,汇率。我们都知道,由于金融中介在提供换汇活动中需要谋利,法币与法币的兑换是有损的。你把钱从 A 币换成 B 币,再把 B 币换回 A 币,钱就少了。
其二,关税。一个商品从一个国家交易到另一个国家,成本就变高了。刨除物流成本带来的影响因素外,最大的额外代价就是关税。
关税问题,是可以国家之间协调解决的。超低关税,乃至最终零关税是历史发展的走向。汇率问题呢?却非常不好解决。提供兑换货币服务的金融机构不可能是免费服务,他们自身也存在成本。只要有跨境交易,就有“用什么作为结算货币”的问题,随之而来的就有结汇的问题。
除非,有一种世界货币,它能够流通于各个国家,被各个国家的市场所接受。解决汇率问题最好的办法当然是不用换汇。
那么比特币能够满足这个需求么?不能。比特币有这样一些软肋,
其一,不能按需增发,价格波动大。货币发行量最理想的情况是按市场需求决定。如果市场对货币的需求量暴增,但是又没法增加货币发行量来调节,必然会导致货币增值。
其二,性能低。比特币基于区块链技术,参与的节点众多。但是,节点越多,比特币交易的性能也就越低。那么现实中,比特币交易到底有多慢?平均每秒 2-3 笔交易。这意味着,比特币完全无法满足支持世界货币所需的交易频次。
野心勃勃的Libra
虽然比特币并不满足需求,但数字化的世界货币一定会诞生,这是贸易全球化决定的。
Libra 币就是冲着成为世界货币去的。在 Facebook 最近发布的《加密货币项目 Libra 白皮书》中提到我们的世界真正需要一套可靠的数字货币和金融基础设施,两者结合起来必须能兑现“货币互联网”的承诺。
Libra 系统由三个部分组成:1. 它建立在一个安全、可扩展和可靠的区块链(The Libra Blockchain)之上;2. 由旨在赋予其内在价值的资产储备(The Libra Currency and Reserve)作为后盾;3. 由独立的 Libra 协会(The Libra Association)管理,负责发展生态系统。
Facebook 还开源了Libra Blockchain的代码,并启动 Libra 的初始测试网,供开发人员使用和构建。
为满足数十亿人的日常金融需求,构建新的区块链现有方案需要满足三项要求:
能够扩展到数十亿帐户,这要求区块链具有极高的交易吞吐量和低延迟等特点,并拥有一个高效且高容量的存储系统。
高度安全可靠,可保障资金和金融数据的安全。
足够灵活,可支持 Libra 生态系统的管理以及未来金融服务领域的创新。
Libra能否如约登场
目前阻碍它成功的重要因素是美国政府。毕竟它给世界上任何一个国家的人们都带来了一个巨大的变化:Libra 币最直接挑战的是美元的地位。某种意义上来说,在它之前,美元在承担着世界货币的角色。
但是美国政府很有可能会支持Libra 币。其中有两个重要的理由。
其一,世界货币一定会产生。与其让它发生在其他国家,不如发生在美国,由美国人来主导这件事情的发生。
其二,美元的物理属性,决定了美元对交易的渗透在非美元区只能在线下,无法支持线上交易。
但线上交易的比重越来越大,意味着美国需要一个数字货币能够渗透到其他国家。Libra 币刚好满足了这个需求,所以,Libra 币很容易与美元达成结盟。
一旦美国支持 Libra 币,这件事情就成功了一半。欧洲本来就有欧元,相当于已经有一个自己小范围的世界货币了,货币发行本来就已经和国家政权解绑了。改用 Libra 币带来的冲击并不大。
搞定了欧美,Libra 币基本上就算成功了。其他地区的国家很难真正去反抗这一潮流。不拥抱 Libra 币,意味着放弃由“互联网+ Libra 币”共同构建的世界自由贸易体系。这对任何一个国家来说,都意味着闭关锁国,放弃经济增长。
Libra革命
最大的变化,是货币的大一统。就像欧洲已经发生的那样,国家政权和货币脱钩,政府再也无法用货币杠杆来宏观调控市场。
第二个大变化,是交易的透明化。链上的支撑节点都可以看到全球所有的交易往来。虽然 Libra 币是匿名的身份,但是开通 Libra 账户过程在很多国家很可能是实名的。所以某种意义上来说,交易还是会和现实身份对应起来。
结语
数字货币的诞生是必然的,只不过是时间问题。以前大家看好比特币,但是比特币有软肋,不足以成为世界货币。站在未来看现在,Libra币很可能成为极其重大的一个历史节点。货币有着巨大的网络效应,留给后来者的时间窗口极短。我们都应该思考如何面对数字化世界货币的诞生了。
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